Axel Osseux

• • Accompagnement financier personnalisé : analyse complète de la situation des clients (revenus, projets, fiscalité, épargne) et propositions de solutions adaptées (épargne, assurance, financement).

• • Gestion d'un portefeuille clients avec objectifs de satisfaction, fidélisation et montée en gamme.

• • Conseil en optimisation financière : mise en place de stratégies d'épargne, préparation de projets immobiliers, constitution d'un début de patrimoine financier.

• • Analyse des besoins & détection d'opportunités financières (placements, assurance-vie, prévoyance, crédits).

• • Pilotage des opérations bancaires courantes en assurant conformité, rigueur et efficacité.

• • Élaboration et présentation d'offres financières sur mesure selon la situation et les objectifs du client.

• • Mise en conformité réglementaire (LCB-FT, devoir de conseil, protection de la clientèle).

• • Atteinte régulière des objectifs commerciaux et contribution à la performance de l'agence (Agence Or 2023).

• • Réalisation d'un diagnostic complet : revenus, fiscalité, capacité d'épargne, endettement, objectifs patrimoniaux.

• • Étude du niveau d'imposition (TMI, foyers fiscaux) pour valider la pertinence d'un dispositif Pinel.

• • Identification des leviers : optimisation fiscale, préparation retraite, diversification patrimoniale.

• • Proposition de solutions d'investissement adaptées au profil financier et fiscal du client.

• • Présentation pédagogique du fonctionnement du Pinel (réductions d'impôts, durée, conditions locatives).