JHÀ propos de Johanna
Juriste de formation diplômée d'un master en droit public. Je me suis spécialisée dans le secteur de la finance après une expérience réussie au poste de Conseillère relation clients et Conseillère en Gestion de patrimoine.
Mon appétence pour l'indépendance à fait en sorte de me conduire vers la création de ma micro-entreprise. Celle-ci étant spécialisée en Gestion de patrimoine en partenariat avec le premier courtier vie, épargne et retraite le Groupe PREMIUM.
Français
Bilingue ou natif
En télétravail uniquement
Travaille majoritairement à distance
Expériences
- PredictisGestionnaire de Patrimoine IndépendantBANQUE & ASSURANCESjuin 2025 - Aujourd'hui (1 an)Massy, FranceDEVELOPPEMENT COMMERCIAL ET RELATION CLIENT :
- Création et développement d’un portefeuille de clients (salarié cadre et non cadre, indépendant, profession libérale, chef d'entreprise).
- Mise en oeuvre d’une prospection multicanal (lead BtoB/ BtoC, mail, réseaux sociaux).
DIAGNOSTIC PATRIMONIAL :- Etablissement d’un bilan patrimonial 360° (6 thématiques : fiscalité, protection familiale, épargne, retraite, crédit et rachat de crédit immobilier et transmission).
- Analyse de la situation financière, fiscale, immobilière et familiale du client (actifs, passifs, revenus, objectifs, risques).
STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT ET DE PLACEMENT :- Réalisation d’une stratégie patrimoniale intégrant les objectifs financiers, fiscaux et successoraux du client.
- Élaboration d’une allocation d’actifs adaptée au profil, motivation et ambition du client
- Sélection de supports d’investissement : assurance-vie, PER, SCPI, produits structurés.
MISE EN PLACE DE LA RELATION CONTRACTUELLE :- Formalisation de la relation contractuelle et signature de la lettre de mission / mandat de conseil.
- Mise en place des contrats de souscription.
- Ouverture et "paramétrage" des contrats (assurance-vie, PER, assurance de prêt).
STRATÉGIE DE SUIVI ET ACCOMPAGNEMENT CLIENT :- Accompagnement et conduite de rendez-vous de suivi personnalisés.
- Réalisation de rendez-vous de suivi patrimonial réguliers.
- Mise à jour des bilans et ajustement des stratégies selon les évolutions. de vie ou de marché.
- BNP ParibasConseillère en gestion de patrimoineBANQUE & ASSURANCESseptembre 2024 - juin 2025 (9 mois)Sceaux, France
- Agence TOP 30 île de France clientèle de « Grands Fortunés ».
- Accompagnement de clients particuliers à fort enjeux sur des sujets patrimoniaux.
- Collecte et valorisation de l’épargne (Assurance-vie, compte-titres, produits structurés).
- Gestion des portefeuilles d’actifs (arbitrage, versement, suivi régulier).
- Développement du portefeuille clients.
- Travail en synergie avec les Conseillers Banque Privée (présentation de clients).
- La Banque PostaleConseillère relation clients service patrimonialBANQUE & ASSURANCESnovembre 2023 - juillet 2024 (8 mois)Montpellier, France
- Identification des attentes, besoins et problématiques des clients.
- Commercialisation de produits bancaires adaptés aux besoins du client (vente additionnelle).
- Aider à la réalisation d’opérations courantes à distance (virements, mise à jour de données et oppositions carte et prélèvements)
- Gestion des risques pour les crédits consommations (taux d'endettement, risques de liquidités)
- Objectifs de satisfaction du client au travers du Net Promoter Score (NPS)
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Formations
- Master en droit publicUniversité de Montpellier2023
Certifications
- AMF GÉNÉRALELEFEBVRE DALLOZ2024
- ORIASPREDICTIS2025
Compétences
Catégories
- Autre