Nathalie Adam

Mon métier consiste d’abord à vous écouter pour réaliser ensemble un diagnostic patrimonial personnalisé. Cette étude approfondie prend en compte vos contextes familial, fiscal et professionnel, ainsi que vos objectifs de vie. Pour ce faire, je vous interroge sous le sceau du secret professionnel afin de bâtir une relation de confiance.

Je propose un accompagnement pédagogique et objectif sur la durée. Contrairement à un conseiller bancaire traditionnel qui gère souvent plus de 500 clients et des objectifs de vente transverses, je m’engage à ne suivre qu’un maximum de 200 clients. Ce choix garantit un suivi de haute qualité et une disponibilité réelle pour chacun.

Mon rôle est de vous informer et de vous accompagner sur des enjeux clés :

Protection de la famille : Anticiper les accidents de la vie pour maintenir l'équilibre financier et financer les études des enfants.

Préparation de la retraite : Garantir votre niveau de vie et faire face à l'augmentation des dépenses de santé.

Gestion du budget : Optimiser votre épargne vers des supports plus rentables et sécurisés que le Livret A.

Transmission : Anticiper pour éviter des droits de succession élevés (ex: 30 000 € pour hériter de la maison familiale).

Fiscalité : Récupérer légalement l’impôt "à fonds perdu" pour le réinvestir dans vos propres projets.

Lors d’un second rendez-vous, je vous présente une stratégie sur mesure (valeurs mobilières, assurance-vie, immobilier locatif, etc.). Une fois mes conseils mis en œuvre, nous instaurons un suivi au minimum annuel.

• • Développement et gestion d'un portefeuille clients à fort potentiel.

• • Conseil personnalisé en fiscalité, placements, retraite et transmission.

• • Atteinte régulière des objectifs commerciaux fixés.

• • Supervision RH de trois sites (environ 150 collaborateurs).

• • Pilotage des recrutements, paie, formation, gestion sociale et disciplinaire.

• • Mise en place du SIRH et coordination administrative inter-sites.