Paul Roudier

Activité de conseil indépendant en investissements financiers et gestion de patrimoine, exercée sous SAS.

Côté entreprise : missions d'optimisation du placement de l'excédent de trésorerie pour PME, ETI et professions libérales. Diagnostic de la trésorerie disponible et de son horizon, sélection des enveloppes adaptées à la fiscalité IS (compte à terme, contrat de capitalisation personne morale, OPCVM monétaires, compte-titres ordinaire), construction d'allocations multi-supports.

Côté particuliers : bilans patrimoniaux complets, stratégies d'investissement long terme (PEA, assurance-vie, PER, CTO, contrat de capitalisation), arbitrages en démembrement (usufruit / nue-propriété), accompagnement transmission et optimisation fiscale des dirigeants.

Modèle indépendant au sens MIF2 : honoraires de conseil exclusivement, aucune rétrocommission perçue.

Enregistré à l'ORIAS sous le n°26000702.

Mission de conseil financier au sein de l'équipe Conseil interne de KPMG France (devenu Rydge Conseil en 2022), à destination de dirigeants de PME et ETI.

Périmètre des missions : optimisation de la gestion de trésorerie d'exploitation, construction de tableaux de bord financiers, prévisionnels de trésorerie à 12-36 mois, accompagnement sur le financement (dette bancaire, restructuration), opérations de transmission et de cession.

Interventions sur des contextes variés — croissance, retournement, préparation à la cession — avec une exposition aux secteurs industriels, services et distribution.

Trois années au sein du département Wealth Management d'UBS, sur deux postes successifs.

D'abord à Zurich : conseiller en optimisation de portefeuille pour clientèle privée internationale. Analyse et arbitrage de portefeuilles multi-classes d'actifs (actions, obligations, fonds, produits structurés), gestion sous mandat et conseil.

Ensuite à Lausanne : conseiller auprès de la clientèle entreprises et institutionnelle suisse romande. Structuration de placements pour trésorerie d'entreprise et fondations, allocations stratégiques long terme.

Période formatrice sur les marchés — crise financière de 2008, puis crise souveraine européenne — qui a ancré une approche prudente du risque et une attention permanente aux frais et à la liquidité.