À propos de Thierry-Roland
Professionnel expérimenté dans la gestion des risques financiers, je dispose d’une double expertise en risques opérationnels et risque de crédit, acquise au sein d’établissements de premier plan comme POST Finance Luxembourg, Natixis CIB, la banque postale. J’interviens sur des problématiques complexes de surveillance des expositions (NDOD, forbearance), d’early warning, de conformité réglementaire (Bâle III, IFRS 9), ainsi que sur la mise en œuvre de dispositifs robustes de contrôle interne et de continuité d’activité.
Mon approche analytique, ma maîtrise des environnements réglementés et ma capacité à dialoguer efficacement avec les métiers, la conformité et les fonctions supports font de moi un partenaire fiable pour tout projet de sécurisation ou d’optimisation du risque au sein de votre organisation.
Français
Bilingue ou natif
Anglais
Capacité professionnelle complète
Accepte de travailler sur site
Paris (jusqu’à 50 km)
Expériences
- POST FINANCE LUXEMBOURGGestionnaire de RisquesBANQUE & ASSURANCESjuin 2023 - juillet 2025 (2 ans)Luxembourg, LuxembourgMission hybride combinant des activités de gestion des risques opérationnels, de contrôle de second niveau sur les processus, et une participation active à un projet de transformation du core banking (Projet Horizon) en tant que support métier.Risques Opérationnels & Contrôle interne :- Réalisation de contrôles de niveau 2 sur des processus clés et la conformité réglementaire;- Revue et mise à jour de la documentation des processus, en collaboration avec les responsables métiers;- Proposition, formalisation et mise en place de nouveaux contrôles pour renforcer le dispositif de maîtrise des risques;- Participation aux analyses de risques : évaluation d’impacts, identification des points de vulnérabilité, contribution aux plans de remédiation.Projet (HORIZON) – Business Analyste Processus :- Analyse de la documentation fonctionnelle (BRD) et recueil des besoins métiers pour la refonte de processus;Réalisation d’AMDEC (Analyse des Modes de Défaillance, de leurs Effets et de leur Criticité) sur les processus cibles;Rédaction de Solution Design Documents (SDD) pour formaliser les solutions fonctionnelles proposées;- Modélisation des processus métiers (AS IS / TO BE) dans le cadre du projet Horizon;- Réalisation de tests fonctionnels sur les processus reconfigurés pour valider leur conformité aux exigences initiales.
Enjeux clés :
- Fiabiliser le dispositif de contrôle interne sur les activités externalisées;- Accompagner une refonte efficace des processus métiers, en intégrant une vision risques dès la phase de conception;- Renforcer la conformité réglementaire et opérationnelle (SERD, exigences CSSF / BCL).Environnement :Contrôle interne, outsourcing, SERD, risk matrix, AMDEC, BRD, SDD, process modeling, tests fonctionnels, risques opérationnels, Excel, outils internes de GRC (Governance, Risk & Compliance), environnement réglementaire luxembourgeois. - Natixis Investment Banking (CIB)Analyste Risques de créditBANQUE & ASSURANCESfévrier 2023 - juillet 2023 (5 mois)Paris, FranceMission centrée sur le monitoring renforcé des expositions sensibles et des mesures de restructuration (forbearance), dans le cadre du dispositif NDOD (Non-Default Oversight & Detection), afin d’anticiper les situations à risque et renforcer la détection précoce des défaillances potentielles.Missions principales :- Analyse et suivi des contreparties sous mesures de forbearance (modification des conditions de crédit en cas de difficultés financières):1) Contrôle de l’éligibilité des dossiers au dispositif forbearance selon les critères réglementaires (EBA, BCE);2) Vérification du bon classement des expositions dans les bases risques (performing / non-performing);3) Suivi des plans de restructuration, covenants, garanties et expositions résiduelles.- Contribution au dispositif NDOD (détection précoce du défaut) :1) Identification des signaux faibles (détérioration financière, incidents de paiement, alertes sectorielles);2) Revue qualitative des portefeuilles à risque, échanges réguliers avec les équipes crédit et coverage;3) Documentation des cas sensibles et remontée au comité de suivi.- Production de reportings de risque à destination du management :1) Tableaux de bord sur les encours forbearance / NDOD;2) Indicateurs d’évolution du risque crédit par typologie d’exposition ou secteur d’activité;3) Analyse des tendances de reclassification (performing → non-performing).Enjeux clés :- Améliorer la détection précoce des situations de fragilité financière;- Renforcer le suivi post-octroi et la réactivité du dispositif crédit;- Garantir la conformité avec les attentes prudentielles (EBA, BCE, guidelines sur le traitement du forbearance et des NPE);Réduire les risques de défaut non anticipé et d’imprécision dans les calculs de pertes attendues (EL).Environnement :Forbearance, NDOD, Non-Performing Exposures (NPE), IFRS 9, EBA Guidelines, RWA, PD, LGD, outils internes de notation crédit, Power BI, documentation réglementaire.
- La Banque Postale Groupe - SiègeAnalyste Risque FinancierBANQUE & ASSURANCESoctobre 2022 - mars 2023 (5 mois)Paris, FranceLa Banque Postale – Direction RAGNAR (Risque, Analyse, Gouvernance, Normes et Agrégation des Risques)Projet SPARC – Refonte du dispositif de pilotage des risques groupeMission réalisée dans le cadre du programme stratégique SPARC, visant à renforcer l’agrégation, la fiabilité et la qualité des données risques au niveau consolidé du groupe, pour répondre aux exigences réglementaires et de pilotage interne.Missions principales :Contribution à la mise en œuvre d’un pilotage consolidé des risques de crédit :- Identification et modélisation des métriques de risque (RWA, PD, LGD, EAD);- Suivi de la cohérence des indicateurs entre les entités consolidées et les niveaux réglementaires (solo / groupe);- Appui à la production d’indicateurs en lien avec les normes Bâle III / IV;- Validation fonctionnelle des données de risque intégrées dans les nouveaux outils de pilotage (data quality, agrégation, alignement réglementaire);- Interaction étroite avec les équipes Risques, Finance et IT pour assurer la bonne alimentation et structuration des données dans l’outil cible;- Participation aux tests de non-régression, à la recette fonctionnelle et au contrôle des écarts;- Préparation de supports de restitution à destination de la direction des risques, du contrôle permanent et de la direction financière.Enjeux clés :- Renforcer la gouvernance des données risques au niveau groupe;- Améliorer la consolidation des expositions et des calculs prudentiels;- Garantir l’alignement des métriques avec les exigences BCE / ACPR (SREP, BCBS 239);- Fiabiliser les reportings réglementaires et internes à destination des organes de pilotage.Environnement :RWA, PD, LGD, EAD, COREP, Bâle III, Bâle IV, SPARC, outils de pilotage groupe, Excel, SQL, normes réglementaires (EBA, BCE), gestion de la donnée risque.
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- Master of Science in ManagementEcole de Management de Lyon (EMLYON)2017Master of Science in Management – Programme Grande École emlyon business school Parcours généraliste avec spécialisation progressive en finance d’entreprise, combinant fondamentaux du management, approche stratégique et développement des compétences analytiques et opérationnelles en environnement complexe. Contenus clés suivis dans le cadre du cursus : 1) Diagnostic financier : analyse approfondie de la performance financière des entreprises, structure bilancielle, gestion du besoin en fonds de roulement; 2) Corporate Finance : décisions d’investissement et de financement, structure de capital, politiques de dividende, fusions-acquisitions; 3) Pratique de la valorisation d’entreprise : méthodes DCF, multiples de marché, comparables boursiers, cas pratiques de valorisation en contexte transactionnel; 4) Gouvernance d’entreprise : rôle du conseil d’administration, mécanismes de contrôle, enjeux d’alignement actionnaires / management; 5) Modules complémentaires en stratégie, économie managériale, comptabilité financière, marketing, droit des affaires et gestion des risques 6) Apprentissage en mode projet, cas réels, simulations et nombreuses interventions de professionnels du secteur - Approche pédagogique : Formation orientée action, centrée sur l’autonomie, la responsabilité, l’agilité et l’employabilité, intégrant des missions de terrain, des expériences internationales et un encadrement individualisé.